411
данных, что помогает в представлении статистически значимых групп действий и
взаимосвязей.
•
Аналитика больших данных широко используется для установления взаимосвязей
между мошенническими действиями, включая несколько
подозрительных действий в
одной учетной записи или шаблоны аналогичных действий в разных учетных
записях. Глубокая аналитика ищет сходства, что помогает выявить мошенничество
между транзакциями или наборами транзакций. Отношения
становятся все более
сложными, поэтому они часто обходятся без простых методов мониторинга. По оценкам
CyberScout, 85% случаев кражи личных данных остаются незамеченными
традиционными инструментами мониторинга.
•
По данным Службы финансового омбудсмена Великобритании, количество жалоб на
банковское мошенничество и мошенничество было самым высоким в 2018 году. В 2018-
2019 годах омбудсменом было зарегистрировано около 12000 жалоб на финансовое
мошенничество, что на 40% больше, чем в предыдущем году. По
данным торговой
организации UK Finance, клиенты потеряли почти 145 миллионов евро из-за
мошенничества с push-платежами в первой половине 2018 года.
Push-платежи были
наиболее распространенным видом мошенничества, поразившим европейский рынок.
•
В апреле 2019 года цифровой банк N26 со штаб-квартирой в Германии сообщил, что со
счета клиента было украдено 80 000 евро. В результате немецкий банковский регулятор
BaFin приказал банку внедрить методы борьбы с мошенничеством для улучшения мер
безопасности. Растущее проникновение онлайн-сервисов в конечном итоге приводит к
появлению большего количества решений по борьбе с мошенничеством.
